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pos机信用卡套现近1亿!上海警方破获特大诈骗金
时间: 2020-06-16 23:58 浏览次数:
利用pos机进行虚假交易,非法套现9700余万元,通过虚报、拒绝交易等方式骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元。 上海警方破获国内首例利用信用卡非法套现、谎报骗

  利用pos机进行虚假交易,非法套现9700余万元,通过虚报、拒绝交易等方式骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元。

pos机信用卡套现近1亿!上海警方破获特大诈骗金融机构案

  上海警方破获国内首例利用信用卡非法套现、谎报骗取赔偿和退款的复合诈骗案。

  近日,上海警方从一起虚假信用卡诈骗案入手,深入其背后的犯罪团伙,在浙江、湖南、安徽等12个省市开展集中收网行动,最终成功破获了一系列重大金融诈骗案件,缴获犯罪嫌疑人46名,缴获第三方支付机构pos机、银行卡等多个作案工具。

  2020年1月,一名叫林的男子向黄埔公安分局经侦支队报案,称自己的4张信用卡丢失,异地使用价值9.8万元。

  警方在调查过程中发现,林某所说的4张信用卡“丢失”前,存在注销信用卡交易密码、临时提高信用卡额度、向保险公司申请信用卡盗窃和刷卡保险等行为,这些信用卡均为在刷卡消费的同时和地点,而林某本人对“信用卡丢失后被盗刷卡”的过程却模糊不清,言语之间存在矛盾。

  案件中的许多异常情况引起了警方的警觉。通过深入调查,警方发现,该案并非信用卡被盗案,而是通过拒绝信用卡交易、采用虚假报告等手段,有预谋地骗取保险公司赔偿的案件。

  在办案民警的讯问下,犯盗窃罪的林某终于交代,他在网上认识一名叫魏某的男子。在魏某教授的带领下,他办理了多张银行信用卡,并申请了卡损保险,随后将信用卡快递给异地的魏某。魏某在pos机上非法套现,林某则虚报骗取保险公司的卡损保险金。

  将林某绳之以法后,警方并未结案,而是立即对案件嫌疑人魏某进行了相关调查。

  在市公安局经侦大队的指导下,黄埔警方经过近3个月的连续侦查,逐步梳理出一个以魏、徐、王等为首,分布在全国多个地区的犯罪团伙。,以虚报、拒绝交易等手段骗取金融机构赔偿、退款的。

  在此基础上,警方运用警银联动机制和第三方支付公司快速协查机制,结合该犯罪团伙的特点和手法,分别对以魏为首的该团伙的组织结构进行全面调查,针对利用他人信用卡套现的非法经营嫌疑人、骗取保险公司赔偿的嫌疑人,以及银行信用卡止付的犯罪嫌疑人共46人退钱。

  为维护金融秩序安全,营造良好的经营环境,5月8日,黄埔警方组织警力在大连、沈阳等地开展第一批集中收网行动,抓获非法套现犯罪嫌疑人1名、虚报犯罪的持卡人12名。

  6月2日,黄埔警方赴浙江、湖南、安徽等地开展第二次网络集中收缴行动。他们成功抓获魏某、徐某、王某等33名犯罪嫌疑人。目前,黄埔警方已对46名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

  其中,魏某等人还与部分持卡人合谋,向银行或保险公司申请赔偿保险后异地非法套现,再由持卡人异地向公安机关虚报被盗保险,骗取信用卡发卡银行的退款和保险公司理赔,魏某等人与持卡人按比例分享赃物。

  本案信用卡持卡人均来自外省市,均已向当地公安机关报案。一些信用卡持卡人购买了丢失的信用卡担保,最终由保险公司赔偿。这一犯罪行为涉嫌保险诈骗,其他未购买失卡保险的,涉嫌合同诈骗。魏某等人利用他人信用卡进行非法套现,数额巨大,涉嫌非法经营。

  澎湃新闻(www.thepaper.cn网站)记者从黄埔经济调查了解到,近年来,银行卡犯罪呈现出许多新特点,主要体现在:一是犯罪团伙分工专业,犯罪环节独立,呈现地缘政治性和亲情性特征;二是犯罪手段隐蔽多样,利用行业规则泄密漏洞的手段不断翻新;三是多发性犯罪出现以银行卡为犯罪道具实施合同诈骗、保险诈骗等衍生犯罪趋势明显。

  警方多次建议,信用卡发卡银行应进一步完善被盗信用卡的赔偿机制和规则,加强审查,建立健全恶意欺诈者信用名单制度。

  同时,警方建议,各保险公司应完善信用卡盗窃保险索赔的相关条款,加强对投保人的资格和信用审查。第三方支付公司还应加强对申请pos机商户的审核和监管,及时发现和制止非法套现交易。

  上海警方将继续严厉打击银行卡犯罪,积极引导各大金融机构加强行业内部管理,不断完善交易监管流程,增强本市支付领域风险防控能力,维护经济金融秩序秩序与银行卡支付环境的安全。

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